QQQY라는 정말 독특한 소득형 ETF가 있습니다. 이미 많은 사람들이 투자하고 있을지도 모릅니다.
나는 또한 매우 관심이 있습니다. QQQY 배당금으로 월 300만원을 받으면 경제적 자유를 이룰 수 있을까? 배당락일 리스크에 대해 포스팅하겠습니다. QQQY 소개
QQQY는 DEFIANCE가 출시한 인컴형 ETF입니다. 전체 이름은 Defiance Nasdaq 100 Enhanced Options Income ETF이고 티커는 QQQY입니다. QQQ에 대해 잘 알고 계실 것입니다. 나스닥100의 대표적인 ETF입니다. QQQY 역시 나스닥100을 기준지수로 하는 ETF입니다. (참고로 S&P 500을 기반으로 한 JEPY도 있습니다.) 특이한 점은 인컴형 ETF라는 점입니다. QQQ로 수익을 창출하시나요? 아마도 많은 사람들이 커버콜 ETF를 떠올릴 것입니다. QYLD, JEPI(S&P500), JEPQ(NASDAQ 100) 등 매우 유명한 ETF입니다. 연간 배당률은 10%를 넘는다. 그런데 QQQY의 배당률은 2023년 10월 31일 현재 65.78%입니다. 일종의 배당성향이 아니라 실제 연간 배당률입니다 ㅎㅎ. 이게 가능하냐고 물으시겠지만 나스닥에 상장된 ETF입니다. 2023년 9월 10일 출시되었으며, 월배당 ETF이기 때문에 이미 9월과 10월에 두 차례 배당금을 지급한 바 있습니다.
보시다시피 9월 배당금은 1.1달러, 10월 배당금은 1달러였습니다. 현재 주가가 18달러 안팎이므로 배당률은 60%다. 이것이 어떻게 가능한지? 이는 옵션 제품을 사용하여 수행됩니다. TLSY도 비슷합니다. (이건 연 배당률이 50%죠? ㅎㅎ) 간단히 말해서, 나스닥 100 지수를 대상으로 일일 풋옵션을 매도하여 얻은 프리미엄 수익을 기준으로 매달 배당금을 지급하는 것입니다. 풋옵션은 주식을 소유한 투자자가 사용합니다. 주가 하락에 대비하기 위함이다. (주가 하락을 걱정하는 참가자들에게) 매일 이러한 풋옵션을 판매하여 돈을 벌 수 있습니다. 이는 귀하가 실제로 QQQ를 소유하고 있다는 의미는 아닙니다. 순수옵션금융상품이라고 할 수 있습니다. 물론, QQQ의 상승여력은 제한되어 있고 하락여력은 열려있습니다. 하지만 풋옵션 매도를 통해 이익을 얻을 수는 있지만, (배당금이 배당락으로 전환되는 경우에도) 하락폭은 여전히 열려있습니다.
파란색: QQQY, 빨간색 QQQ
보시다시피, 배당락은 생각보다 더 큰 영향을 미칩니다. 그 외에 단점은 QQQ와 동일하지만 장점은 다릅니다. 결론적으로, QQQ를 기반으로 하고 오직 배당만을 목표로 하는 옵션 기반 인컴 ETF라고 볼 수 있습니다. QQQY 배당락 배당락일
배당 및 배당정보는 공식홈페이지(https://www.defianceetfs.com/qqqy/)에서 확인하실 수 있습니다.
연간배당률은 65.78%이다. 배당락일을 살펴보면 매월 1일(영업일)이 배당락일, 배당기준일은 그 다음 날, 배당금은 대략 5일~6일에 지급된다. 9월에는 1.1달러가 지급되었고, 10월에는 1달러, 11월에는 1.1달러가 지급되었습니다. 배당금을 받으시려면 오늘까지 구매하셔야 합니다. 배당락은 배당금을 지급한 금액인데, 배당금이 월 5% 가까이 지급되기 때문에 배당락액도 그 정도다. 보시다시피 배당락일은 월초가 되면 뜨거워집니다. 사려면 배당락일에 시작하는 게 낫지… (사실 장기적으로 별 차이는 없다.) QQQY로 월 300만원 받으면 경제적 자유를 이룰 수 있을까? 이번 달에도 1달러의 배당금이 지급된다고 가정해보자. 세금을 제외하면 0.85달러입니다. 현재 주가는 18.47달러입니다. 월 300만원은 현재 환율로 약 2,325달러이다. 이것을 $0.85로 나누면 약 2,735가 나오며, 이만큼의 QQQY가 필요하게 됩니다. 그러면 2,735가 있거든요;; 직장인 평균 연봉은 고작 6,500만원!! 위험: 엄청나게 매력적이지만 위험도 있습니다. 제가 생각하는 리스크는 다음과 같습니다. 1. 배당감소 출시된 지 얼마 되지 않았지만 현재 커버콜 ETF와 TSLY 모두 배당금을 감소시키고 있습니다. 이렇게 높은 배당금이 지속될 수 있을지는 누구도 알 수 없습니다. 특히 초기에는 투자자 유치를 위해 높은 배당을 강요할 수도 있다. 2. 배당락 전 배당금은 월 5%이다. 물론 QQQ가 오르면 회복되겠지만, QQQ의 가격이 오르면 QQQY의 주가가 하락한 배당락가를 만회하게 됩니다. 즉, 배당금을 받지만 주가에서는 차감된다는 의미입니다. 3. 상장 초기 아직 상장 초기 단계라는 점도 있습니다. 이 회사는 또한 새로운 회사입니다(최근에는 여러 ETF가 출시되었습니다). 믿을만한 성과나 결과가 없습니다. 내 결론: 결국 QQQ 지수를 잊어버린 것은 실수라고 생각한다. 그래서 QQQ를 보유하고 있고 월배당을 통해 투자금을 회수하고 있는데 세금도 최대 15%까지 내야하는데… 월배당률이 5%라면 실제로는 4.25%입니다. QQQ가 계속해서 옆으로 움직이면 배당락 상태가 되어 주가가 출발점으로 돌아갑니다. 오르면 배당금이 지급되기 때문에 배당락이 되지만, 구조적으로 상승은 막히고 하락은 완전히 열려있습니다. 예. 하락하고 전배당이 있다면 현재 6,500만원을 투자하면 월 300만원을 받을 수 있다는 점이 참 매력적이네요;; (소량이지만 현재 가지고 있습니다.) 이렇게도 볼 수 있습니다. 6500만원을 투자해 월 300만원을 받으면 약 22개월 만에 원금을 회수하게 된다. 22개월간 지속하면 원금을 회수했기 때문에 ETF가 실패하더라도 배당을 받을 수 있다. 실제로 TLSY에 초기에 입문하여 수선에 이른 사람들이 많다고 합니다. (용감한 사람들이군요;;) 현재 여유자금이 6,500만원은 없지만, 있다면 지금 가지고 있다면 투자할 가치가 있다고 생각합니다. 하이리스크, 하이리턴. 세상에 공짜가 있나요? 현재 금리나 나스닥 100 지수가 그렇게 나쁘지는 않다고 생각합니다. 나스닥이 횡보하거나 상승만 한다면 22개월은 버틸 수 있을 것 같습니다.** 물론 이는 저의 안좋은 의견이며, 결코 매수를 권유하는 것은 아닙니다. 판단과 책임은 전적으로 귀하의 몫입니다. 진짜 6500만원 모아서 투자를 시작하게 되면 또 포스팅을 해야겠습니다. 그러고 보니 S&P 500인 JEPY, Russell 2000인 IWMY도 나왔네요;; 실제로 투자한다면 각각 1/3씩 투자할 가능성이 높습니다. 매달 300만원씩 QQQY 배당금을 받으면 경제적 자유를 이룰 수 있을까? 배당락일 리스크에 대해 알아봤습니다.